La France Mutualiste > A vos côtés> Fiches conseils
A vos côtés
Fiches conseils
En savoir plus sur l'assurance-vie : téléchargez les fiches* de conseils éducatifs et pédagogiques suivantes pour vous aider à mieux comprendre les notions techniques ou fiscales liés aux produits de la Mutuelle :
Bien choisir les bénéficiaires
Tous les contrats d’assurance vie, décès ou d’épargne retraite comportent une clause bénéficiaire. Elle permet de désigner les personnes qui percevront le capital ou la rente après votre décès. Elle est donc très importante.
Disposer de son épargne
Après ou pendant une phase d’épargne, on peut avoir besoin de son argent. L’assurance-vie est un des rares placements où l’épargne est disponible à tout moment. Mieux : elle peut être retirée en souplesse, avec une fiscalité moindre dans bien des cas.
> Voir la fiche conseil
Transmettre dans les meilleures conditions
La fiscalité privilégiée de l’assurance vie en a fait un placement incontournable. C’est aussi un outil très efficace pour transmettre un capital.
> Voir la fiche conseil
Savoir gérer un contrat multisupport
Les multisupports ont un avantage incontestable : celui de pouvoir s’adapter à des objectifs patrimoniaux en constante évolution. Avec une simplicité réelle.
Donner à ses petits-enfantsAider ses proches financièrement, et notamment ses petits-enfants, est un acte de solidarité familiale. Qui peut être réalisé de manière simple, souple et à votre rythme, grâce à l’assurance-vie.
Percevoir des revenus réguliers
Dès lors que l’on dispose d’un certain capital sur son contrat d‘assurance-vie, il est possible d’en tirer des revenus réguliers en transformant cette épargne en rente ou en effectuant des retraits.
Protéger son conjoint
Même si les droits du conjoint survivant sont désormais considérablement renforcés, il peut être nécessaire d’aménager la situation patrimoniale du couple afin de protéger le conjoint survivant au moment de votre succession.
Assurance-vie : les acteurs du contrat
Les agents, les courtiers, les bancassureurs ou encore les salariés des mutuelles doivent proposer des contrats d’assurance-vie qui répondent à différentes obligations d’information définies par la loi. Parallèlement, tout assuré dispose d’un certain nombre de droits vis-à-vis de son contrat.
L'assurance-vie au service des personnes handicapées
Ponctuel ou durable, le handicap d’un proche doit être appréhendé avec discernement. Différents moyens juridiques et financiers permettent de sécuriser au maximum son patrimoine et son avenir.
Faire évoluer son contrat monosupport
A tout moment, il est possible de transformer un contrat d’assurance-vie en euros en un contrat comportant différents supports d’investissement.La loi a fixé avec précision les contours de cette opération.
* Ces fiches conseil bénéficient de la labellisation de notre partenaire L'Institut pour l'Education Financière du Public IEFP (La Finance pour Tous).
