[Contrats] Et si vous adoptiez la gestion profilée ?

Devant les taux de rendement de plus en plus bas des fonds en euros, nous avons étudié différentes solutions à proposer à ses adhérents, pour à la fois préserver leur épargne et augmenter les perspectives de rentabilité. Nous proposons par conséquent la gestion profilée sur nos contrats d’assurance vie multisupports ACTEPARGNE2 et LIVRET JEUN’AVENIR : une solution destinée à tous ceux qui souhaitent optimiser leur épargne sans avoir à gérer activement leur contrat.

Maximiser la performance de son contrat en minimisant les risques

Comme son nom l’indique, la gestion profilée dépend… du profil de l’adhérent !

Votre conseiller va donc définir avec vous - en fonction de vos objectifs, de votre appétence aux risques et de votre horizon de placement -, le profil de gestion qui vous convient : sécuritaire, prudent, équilibre ou offensif. La répartition d’investissement entre fonds en euros et unités de compte en découle. Un rééquilibrage automatique est effectué une fois par an à la date anniversaire du contrat, afin de maintenir la répartition choisie.

Unité de compte (UC) :  panier d’investissement financier adossé à un contrat d’assurance vie qui contient différents titres : actions, obligations, monétaire, immobilier. Les unités de compte permettent d’investir sur les marchés boursiers sans avoir besoin d’acquérir directement des actifs. La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Une sélection de 3 unités de compte

La nouvelle offre de gestion profilée s’articule autour de 3 des 10 unités de compte proposées par La France Mutualiste, qui ont été sélectionnées pour leur complémentarité :

  • Catégorie immobilier : Pierre Capitalisation (Martin Maurel)
  • Catégorie actions internationales sur le développement durable avec approche socialement responsable (ISR) : Ecofi Enjeux Futurs C (Ecofi)
  • Catégorie inflation : Euro Inflation Part R (La Française).

En fonction de votre profil de gestion, nous avons pré-établi la répartition optimale à adopter pour votre investissement.

 

La mise en place de la gestion profilée est gratuite

Elle est accessible à tous les adhérents ACTEPARGNE2 et LIVRET JEUN’AVENIR.

Pour vous renseigner et adopter la gestion profilée, contactez votre conseiller

 

Les atouts

 

  • une gestion clés en main
  • La France Mutualiste se charge pour vous de la sélection et de la répartition de votre épargne
  • vous pouvez réorienter progressivement votre épargne vers les marchés financiers avec l’option « Investissement progressif »
La gestion profilée est faite pour vous

 

  • qui n’avez pas le temps et l’envie de gérer votre contrat d’assurance-vie

mais qui souhaitez

  • investir sur des supports d’investissement en bénéficiant de l’expertise de professionnels reconnus
  • bénéficier d’une gestion adaptée à vos besoins et votre profil d’investissement

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

*Offre valable du 15/09/2017 au 15/12/2017 (date de réception au siège de La France Mutualiste faisant foi) pour tout versement (à la souscription ou sur un contrat existant) sur un contrat Actépargne2, Livret Jeun’Avenir ou Livret RM investi à hauteur de 20% minimum sur un ou plusieurs fonds en unités de compte (10% minimum à partir de 75 ans). L’abondement, d’une valeur de 50€ pour un versement minimum de 2000€ ou 150€ pour un versement minimum de 7000€ (montants bruts de frais), est versé au plus tard 30 jours après l’opération. Il est réparti sur les différents fonds d’investissement selon les mêmes modalités que le versement ouvrant droit à abondement. L’offre est limitée à un abondement par personne physique et par contrat. Si une personne effectue plusieurs versements, l’abondement ne concerne que le premier versement. En cas de parrainage, le parrain reçoit la récompense prévue et le flleul reçoit seulement l’abondement. Cette offre pourra être interrompue par La France Mutualiste à tout moment. La France Mutualiste se réserve le droit de prélever cette somme si l’adhérent procède à un rachat total avant le 30/06/2018. La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fuctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés fnanciers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

** Offre valable au titre de l’année civile 2017 pour les contrats Actépargne2, Livret Jeun’Avenir et Livret RM, hors fscalité PEP. Le taux de rendement 2017 de l’épargne présente sur le fonds en euros de votre contrat bénéfcie du « Bonus épargne » sous réserve qu’au moins 20% de votre épargne soit investie en unités de compte au 31 décembre 2017. Le niveau de bonus accordé dépend de la quote- part de votre épargne investie en unités de compte : + 0.20% si votre épargne est investie au moins à hauteur de 20% sur des supports en unités de compte ; + 0.30% si votre épargne est investie au moins à hauteur de 30% sur des supports en unités de compte ; + 0.40% si votre épargne est investie au moins à hauteur de 40% sur des supports en unités de compte ; + 0.50% si votre épargne est investie à plus de 50% sur des supports en unités de compte. Ces taux annuels, non cumulables, sont exprimés net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux (15.5% au 31 décembre 2016) et fscaux. Le bonus sera attribué en 2018 selon les mêmes modalités que la participation aux excédents (PAE) prévues au règlement mutualiste de votre contrat. Pour tout contrat bénéfciant d’une rémunération minimale garantie, le taux de rendement appliqué sera le plus élevé des deux taux entre, le taux de rendement constitué de la PAE et du « Bonus épargne » et le taux de rémunération minimale garantie. Les contrats ne pourront devenir éligibles au « Bonus épargne » à l’aide d’opérations de type versement, arbitrage ou mise en place de la gestion pilotée effectuées après le 15 décembre 2017. La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fuctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés fnanciers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.