Actépargne2_senior

L’assurance vie pour réussir
votre retraite et votre succession

Un contrat d’assurance vie pour vous accompagner vers la retraite en toute sérénité.

  • Une solution d’épargne qui vous permet de bénéficier de revenus réguliers et de transmettre votre patrimoine.

Une transmission de capital avantageuse de votre vivant

  • Le contrat Actépargne2_senior vous permet de bénéficier du cadre fiscal avantageux de l'assurance vie pour faire une donation de votre vivant ou transmettre un capital lors de votre décès.

Une épargne de précaution souple et toujours disponible

  • Un contrat qui complète votre retraite avec un large de types de rentes (viagère réversible ou non, viagère à annuités garanties ou à annuités certaines) et des retraits programmés
  • Un conseiller qui est à votre écoute et qui se déplace pour vous aider et vous conseiller dans la gestion de votre contrat
  • L’assurance vie, un bon outil pour la transmission grâce à une fiscalité avantageuse et de nombreux cas d’exonération des frais de succession, et à la liberté de choisir un bénéficiaire indépendamment des règles de succession
  • Un contrat qui s’adapte à vos capacités d’épargne : vous pouvez opter pour les versements programmés à partir de 30€/mois et à tout moment faire un versement complémentaire

Un mode de gestion simplifié pour constituer une épargne performante sans pour autant être un expert financier

1    Gestion profilée Une gestion gratuite clés en main

Nos conseillers mutualistes vous accompagnent pour déterminer votre profil d’investisseur en fonction de votre appétence aux risques et de vos projets.

Profil prudent

Vous souhaitez être prudent
75% 15% 5% 5%

Profil équilibre

Vous souhaitez une épargne équilibrée
50% 35% 10% 5%

Profil dynamique

Vous souhaitez capitaliser
25% 55% 15% 5%
Fonds en euros
Fonds en unités de compte :
Actions internationnales (Ecofi Enjeux Futurs)
Immobilier (Martin Maurel Pierre Capitalisation)
Inflation (La Française Euro Inflation)
*L’investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés financiers.

Si vous ne vous retrouvez dans aucun de ces trois profils, vous pouvez également opter pour le profil sécuritaire. 100 % de votre épargne sera alors investie dans le fonds en euros - Demander de l’information

2    Gestion libre. Des supports financiers aux choix   

Vous savez mesurer les risques et sélectionner vous-même différents supports financiers ?

La gestion libre est faite pour vous.Choisissez librement parmi 11 supports financiers différents : 10 en unités de compte* et 1 fonds en euros. Nos conseillers mutualistes les ont spécialement sélectionnés pour vous.

 *L’investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés financiers.

Voir l'ensemble des performances et documents (prospectus, reporting et DICI)

Demander de l’information

Fonds en euros ou unités de compte, comment choisir ?

Vous avez le choix entre sécurité totale et performance pour votre investissement.

Le fonds en euros est un support qui vise à privilégier la sécurité et la régularité du rendement, au travers de son portefeuille d’actifs majoritairement composée d’obligations.

Une part importante du patrimoine, dans un objectif de diversification, est investie dans des fonds actions et des actifs immobiliers.

 

 

Les unités de compte* ou UC, fonds non garantis en capital, sont des supports d’investissement des contrats d’assurance-vie multisupport permettant d’investir sur des supports financiers variés : obligations, actions, SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).

La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés financiers. L’investissement en unités de compte, comportant un risque de perte en capital, répond à un objectif de recherche d’une meilleure rentabilité à long terme.

Rendement du fonds euro en 2019

De 1,62% à 2,12%* suivant le pourcentage de l’épargne investie en unités de compte.

* Net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux et fiscaux, hors frais sur versement prévus au contrat. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.