[Transmission de l’épargne] Le dossier du magazine La France Mutualiste & Vous n°72
La Transmission. On en parle ?
10 profils de transmission
« Mes héritiers ne disposent pas de contrat d’assurance vie », « Je viens de divorcer », « J’ai 69 ans », « J’ai un enfant handicapé », « Je suis pacsé » ou au contraire « Je suis ni marié, ni pacsé »… Quelles sont les bonnes pratiques pour ne rien laisser au hasard pour votre projet de transmission ?
LIRE LES CONSEILS DE LA FINANCE POUR TOUS EN FONCTION DE LA SITUATION DE CHACUN
Les fondamentaux de la transmission
« Jean-Pierre était gérant d’un magasin de bricolage. Il est décédé en décembre 2020 à 69 ans d’un arrêt cardiaque. Veuf, il a élevé son fils et sa nièce. Cette dernière n'étant pas sa descendante directe, elle ne bénéficie pas du même traitement fiscal que son fils. De combien ses droits de succession auraient été réduits si Jean-Pierre avait intégré un contrat d’assurance vie dans son testament ? »
On a testé pour vous un service en ligne
Testamento est un service en ligne grâce auquel « anticiper sa succession n’a jamais été aussi simple ! ».
Gilles, nouvel adhérent de 37 ans avec 2 enfants a testé les 4 services gratuits depuis son espace personnel de La France Mutualiste. Kit info succession, volontés, testament express et inventaire de biens : de quoi se poser les bonnes questions sur sa démarche successorale.
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Le bon contrat
Un contrat qui simplifie la transmission de l'épargne... et aide à amorcer une démarche d'épargne. Vous connaissez ? Il s’agit d’Actépargne2 jeune, intéressant pour celui qui prépare sa succession comme pour son bénéficiaire de moins de 29 ans, qui peut, par la même occasion enclencher une démarche d’épargne.
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Conseils d'expert
« Comment préparer dès maintenant ma déduction fiscale de la fin de l’année ? »
RETROUVER LES CONSEILS DE DAVID LOMBARD, NOTRE RESPONSABLE INGÉNIERIE PATRIMONIALE
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