Comment acheter des actions en bourse : guide complet pour débutants

Pourquoi acheter des actions ?

Les avantages de posséder des actions

Posséder des actions offre plusieurs avantages significatifs. D'abord, les actions ont historiquement offert des rendements supérieurs à ceux des autres types d'investissements. Par exemple, le marché boursier américain a généré un rendement moyen annuel de 10 % depuis sa création (source : Fortuneo). En outre, en tenant des actions, vous participez à la croissance de l'entreprise et avez la possibilité de percevoir des dividendes réguliers. Cela peut être particulièrement intéressant dans un contexte de taux d'intérêt bas, où les livrets d'épargne ne génèrent que peu de revenus.

Les risques à considérer avant d'acheter

Malgré leurs avantages, les actions comportent leur lot de risques. La volatilité du marché peut entraîner des fluctuations rapides et significatives de la valeur de vos placements. En 2023, l'indice S&P 500 (qui regroupe les 500 plus grandes capitalisations boursières américaines) a connu des variations journalières de plus de 3 %, ce qui souligne la nécessité d'une stratégie d'investissement à long terme pour amortir ces mouvements (source : Reuters). De plus, toutes les entreprises ne réussissent pas; certaines peuvent même faire faillite, entraînant une perte totale de votre investissement. Il est donc crucial de comprendre les risques et de ne jamais investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Voici quelques précautions à prendre :

• Diversifiez vos investissements en incluant différentes classes d'actifs.
• Évaluez régulièrement la santé financière des entreprises dans lesquelles vous investissez.
• Gardez une épargne de sécurité pour les imprévus.

Comment acheter des actions en bourse

Choisir la bonne plateforme de trading

La première étape pour acheter des actions est de choisir une plateforme de trading adaptée à vos besoins. Les frais de courtage, la facilité d'utilisation, et les outils d'analyse disponibles sont des critères importants à considérer. Il est essentiel de choisir une plateforme qui offre des frais compétitifs et une interface conviviale, surtout pour les débutants. Pour plus de détails, vous pouvez consulter notre article sur la bourse pour les nuls.

Ouvrir un compte de trading

L'ouverture d'un compte de trading est un processus simple qui peut généralement être complété en ligne en quelques minutes. Vous aurez besoin de fournir des informations personnelles telles que votre identité et votre adresse. Les types de comptes les plus courants sont le compte-titres ordinaire et le Plan d'Épargne en Actions (PEA). Les différences clés entre ces comptes sont :

• Le compte-titres ordinaire permet d'investir dans une large gamme d'actions, mais les bénéfices sont soumis à la fiscalité des plus-values.
• Le PEA offre des avantages fiscaux sous certaines conditions, mais est limité aux actions européennes.

Comprendre les différents types d'ordres d'achat

Ordre au marché vs ordre limité

Passer un ordre d'achat nécessite de choisir entre un ordre au marché et un ordre limité. Un ordre au marché est exécuté immédiatement au meilleur prix disponible, tandis qu'un ordre limité permet de spécifier un prix maximum que vous êtes prêt à payer pour une action. Ces choix peuvent affecter le coût et le timing de l'exécution de votre ordre.

Passer un ordre d'achat efficacement

Pour passer un ordre efficacement, vous devrez déterminer le type d'ordre, la quantité d'actions, et le timing de l'achat. Les plateformes modernes facilitent ce processus avec des interfaces intuitives et des graphiques en temps réel pour suivre les mouvements de marché.

Stratégies pour investir son argent intelligemment

Investissement à long terme vs trading à court terme

L'investissement à long terme repose sur l'achat et la conservation d'actions pendant des périodes prolongées pour bénéficier de la croissance soutenue des entreprises. À l'inverse, le trading à court terme vise à tirer parti des fluctuations quotidiennes des prix des actions. Chaque approche a ses propres risques et bénéfices. Pour les débutants, l'investissement à long terme est souvent préférable, car il minimise les effets de la volatilité à court terme. Cette stratégie permet de :

• Réduire le stress lié aux variations de marché fréquentes.
• Profiter des dividendes versés par les entreprises.
• Augmenter les chances de succès grâce à un horizon d'investissement plus long.

L'importance de la diversification

Comment diversifier son portefeuille

Diversifier son portefeuille d'actions est crucial pour réduire le risque global. Cela implique d'investir dans diverses entreprises, secteurs et régions géographiques. Les experts recommandent d'allouer vos investissements entre différentes classes d'actifs, comme les actions, les obligations, et les ETF. Pour en savoir plus sur l'importance de la diversification, consultez notre article sur l'épargne éthique. Voici quelques techniques de diversification :

• Investir à la fois dans des entreprises établies et des start-ups à fort potentiel.
• Répartir vos investissements sur plusieurs secteurs comme la technologie, la santé, et l'énergie.

• Inclure des actifs moins corrélés comme les obligations pour stabiliser votre portefeuille.

   

Utiliser des ETF pour simplifier l'investissement

Les ETF, ou Exchange Traded Funds, sont des instruments financiers qui regroupent un ensemble d'actions ou d'autres actifs. Ils offrent une diversification instantanée et peuvent être achetés et vendus comme des actions individuelles. Leur coût de gestion est généralement plus bas que celui des fonds classiques, ce qui en fait une option attractive pour les investisseurs débutants.

Utiliser des fonds qui investissent sur des actions

Les fonds d’investissement, qu’il s’agisse de fonds communs de placement ou de SICAV, offrent l'accès à un portefeuille d’actions géré par des professionnels expérimentés. En plaçant votre argent dans ces fonds, vous confiez la sélection des titres à une équipe spécialisée, qui cherche à optimiser le rendement tout en maîtrisant le risque. C’est une solution clé en main, idéale pour ceux qui préfèrent éviter la gestion directe de leurs investissements, tout en bénéficiant du potentiel des marchés actions.

Par exemple, avec l’offre Actépargne 2 de La France Mutualiste, vous pouvez choisir des profils diversifiés mêlant fonds en euros (garantis) et unités de compte* (exposées aux actions) en fonction de votre tolérance au risque, allant du profil « Volatilité Contrôlée » à « Engagé Dynamique », jusqu’à 75 % d’exposition actions alignée avec des critères durables ESG. Le fonds en euros, quant à lui, a délivré un rendement net de 3,60 % en 2024, combinant sécurité du capital, rendements stables via la participation aux excédents, et frais réduits (0 % de frais sur versements et 0,72 % de frais de gestion annuels).

La France Mutualiste repose sur plus d’un siècle de solidarité et de performance : ses stratégies d’allocation intègrent une part significative d’immobilier (jusqu’à 20 %) et d’actions (environ 15 %), bien au-delà des moyennes du secteur, ce qui contribue à la robustesse et à la diversification du fonds en euros la-france-mutualiste.frla-france-mutualiste.fr. De plus, la gestion profilée comprend des rééquilibrages semestriels gratuits, ainsi que des options automatiques de sécurisation progressive ou d’arbitrage des plus values vers le fonds en euros, sans frais supplémentaires la-france-mutualiste.fr+9la-france-mutualiste.fr+9la-france-mutualiste.fr+9.

Grâce à ces fonctionnalités, investir dans ces fonds, c’est bénéficier d’une stratégie adaptée à votre profil, d’un accompagnement professionnel, d’un cadre fiscal avantageux (notamment après 8 ans de détention) et d’un pilotage automatique de votre exposition aux actions selon les étapes de votre vie.

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Suivre et ajuster ses investissements

Quand vendre ses actions

Décider quand vendre ses actions est une compétence clé pour tout investisseur. Les raisons de vendre peuvent inclure l'atteinte d'un objectif de prix, des changements dans les fondamentaux de l'entreprise, ou la nécessité de rééquilibrer votre portefeuille. Avoir une stratégie de sortie bien définie peut vous aider à maximiser vos gains et à minimiser les pertes.

Utiliser des outils d'analyse pour optimiser son portefeuille

Des outils d'analyse comme les graphiques de tendances et les ratios financiers sont essentiels pour évaluer la performance de vos investissements. Les plateformes de trading actuelles intègrent souvent ces outils pour vous aider à prendre des décisions informées basées sur des données en temps réel.

L'importance de rester informé des actualités boursières

Rester à jour avec les actualités économiques peut grandement influencer vos décisions d'investissement. Des événements comme des changements de politique monétaire ou des innovations technologiques peuvent avoir un impact direct sur le marché boursier. Suivre l'actualité vous permettra d'être réactif et de saisir les opportunités lorsqu'elles se présentent.

Ressources pour approfondir ses connaissances en bourse

Livres et formations en ligne

Il existe de nombreux livres et cours en ligne pour approfondir vos connaissances en bourse. Des classiques comme "L'Investisseur Intelligent" de Benjamin Graham offrent une base solide, tandis que des plateformes comme Coursera et Udemy proposent des cours adaptés à tous les niveaux d'expérience.

Sites et applications pour suivre les marchés

Des sites web comme Bloomberg et Reuters fournissent des analyses en temps réel et des mises à jour du marché. De plus, des applications mobiles comme Robinhood permettent de gérer vos investissements facilement et de rester connecté où que vous soyez.

* La valeur des unités de compte n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant des marchés financiers. L’investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital.